5 uzticības kopfondi, kurus varat turēt līdz nāvei

Fidelity Investments ir viens no nedaudzajiem kopfondu uzņēmumiem, kuram ir plaša lielisku kopfondu izvēle vairākās dažādās kategorijās. Tāpēc nebija pārāk grūti iegūt stabilu sauju labāko Fidelity kopfondu, kurus varat turēt ilgtermiņā.

ieguldīt elektromobiļu uzlādes stacijās
5 uzticības kopfondi, kurus varat turēt līdz nāvei

Fidelity ir daži no lētākajiem indeksu fondiem, kurus varat iegādāties, vairāki labākie ASV akciju fondi un desmitiem izcilu sektora fondu, no kuriem izvēlēties.

Faktiski vissarežģītākais uzdevums, izvēloties labākos Fidelity fondus, ir sašaurināt sarakstu līdz tikai pieciem kopfondiem. Tāpēc, lai padarītu mūsu darbu vieglāku un noderīgāku jums, veidojot portfeli, mēs izvēlējāmies vienu kopfondu, kas katrs pārstāv piecas dažādas kategorijas, kuras jūs varat turēt gadiem vai pat gadu desmitiem.





Pateicoties tam, šeit ir pieci labākie Fidelity kopfondi, kurus varat turēt līdz nāvei.



Fidelity kopfondi, kurus varat turēt līdz nāvei: Fidelity 500 indekss (FUSEX)

Fidelity kopfondi, kurus varat turēt līdz nāvei: Fidelity 500 indekss (FUSEX)Izdevumi: 0,095% jeb 9,50 USD par katru gadu ieguldīto 10 000 USD
Minimālais sākotnējais ieguldījums: 2500 USD

Jebkurā respektablā kopfondu sarakstā, kas jāglabā ilgtermiņā, jāietver lēti indeksu fondi un Fidelity 500 indekss (MUTF: FUSEX ) ir viens no labākajiem pirkšanai.

Ieguldot uz ilgu laiku, ir gudri izmantot zemu izmaksu indeksu fondus. Viņu zemie izdevumi un pasīvā vadība parasti pārspēj lielākos izdevumus un cilvēku kļūdainību, kas padara gandrīz neiespējamu lielākai daļai aktīvi pārvaldīto fondu pārspēt lielākos tirgus indeksus ilgāk nekā desmit gadus.



Zemākie izdevumi, stingra indeksu izsekošana un simtiem augstas kvalitātes ASV lielu kapitālu Apple Inc. (NASDAQ: AAPL ), Microsoft korporācija (NASDAQ: MSFT ), un Exxon Mobil Corporation (NYSE: XOM ), apvienojiet, lai padarītu FUSEX par vienu no labākajiem S&P 500 indeksu fondi kopfondu Visumā.

Fidelity kopfondi, kurus varat turēt līdz nāvei: Fidelity Contrafund (FCNTX)

Uzticības kopfondi Izdevumi: 0,71%
Minimālais sākotnējais ieguldījums: 2500 USD

labākie zilo mikroshēmu dividenžu krājumi, kurus nopirkt tūlīt

Daži no Fidelity labākajiem fondiem ir aktīvi pārvaldīti fondi, piemēram, Fidelity Contrafund (MUTF: FCNTX ), kuriem ir pieredzējuši vadītāji un izcili rezultāti.

Nav daudz aktīvi pārvaldītu fondu, kas ilgtermiņā var pārspēt indeksu fondus, taču FCNTX ir vēsture, kas pierāda, ka šis monumentālais varoņdarbs var jāpaveic.

Vidējā gada atdeve kopš tās sākuma 1967. gadā ir pārsteidzoša 12,2%.

  • 5 krājumi, ko iegādāties akmeņainā jūlijā

Kā norāda nosaukums, Contrafund tur akcijas ar vērtējumiem, pēc vadības domām, tirgus tos pilnībā neatzīst. Tas nozīmē, ka FCNTX akcionāri saņems piekļuvi tādām izaugsmes akcijām kā Facebook Inc. (NASDAQ: FB ) un Alfabēts Inc (NASDAQ: GOOG , GOOGL ) un arī vērtē tādas akcijas kā Berkshire Hathaway Inc. (NYSE: BRK.A , BRK.B ).

Fidelity savstarpējie fondi, kurus varat turēt līdz nāvei: Fidelity Mid Cap Enhanced Index (FMEIX)

Izdevumi: 0,6%
Minimālais sākotnējais ieguldījums: 2500 USD

Uzticības kopfondi Vidēja kapitāla krājumiem ir potenciāls ilgtermiņā pārspēt lielo un mazo kapitālu krājumus, un Fidelity Mid Cap Enhanced Index (MUTF: FMEIX ) ir viens no labākajiem kopfondiem, lai piesaistītu šo tirgus daļu.

Bieži sauc par kapitalizācijas saldo vietu, vidējiem kapitāla vērtspapīriem parasti ir lielāks ilgtermiņa izaugsmes potenciāls nekā lielajiem ierobežojumiem, bet mazāks tirgus risks nekā mazajiem.

Lai gan FMEIX darbojas tikai kopš 2007. gada decembra, 6,5 gadu darbības vēsture liecina, ka šim vidēja kapitāla indeksu fondam ir tas, kas nepieciešams ilgtermiņa ieguvējam. Piemēram, piecu gadu gada ienesīgums 10,7% apmērā pārspēj 92% no visiem kopfondiem vidējā kapitāla maisījuma kategorijā.

Daļu no fonda panākumiem var attiecināt uz tā stratēģiju. Tāpat kā daudzi citi vidēja kapitāla indeksu fondi, arī FMEIX tur akcijas, piemēram, Southwest Airlines Co (NYSE: LUV ), Applied Materials, Inc. (NASDAQ: AMAT ) un Weyerhaeuser Co (NYSE: TU ), kas atrodami Russell MidCap indeksā.

Bet fonda stratēģijas uzlabotais aspekts ir vērsts uz akcijām, kas atlasītas, izmantojot datorizētu, kvantitatīvu analīzi, lai atrastu vidēja kapitāla akcijas, kas var pārspēt etalonu.

reg a + piedāvājumu saraksts

Fidelity kopfondi, kurus varat turēt līdz nāvei: Fidelity Select Biotechnology (FBIOX)

Fidelity kopfondi, kurus varat turēt līdz nāvei: Fidelity Select Biotechnology (FBIOX) Izdevumi: 0,73%
Minimālais sākotnējais ieguldījums: 2500 USD

Biotehnoloģijas krājumos var novērot ievērojamu īstermiņa svārstīgumu, taču ilgtermiņa pamati šajā veselības nozares un tādu fondu jomā joprojām izskatās ļoti pozitīvi. Fidelity Select Biotechnology (MUTF: FBIOX ).

playstation 4 bezmaksas spēļu 2019. gada marts

Apskatot ilgtermiņa, liela attēla skatu, biotehnoloģiju krājumi, piemēram, FMEIX augšdaļas, ir Regeneron Pharmaceuticals Inc. (NASDAQ: LIETS ), Alexion Pharmaceuticals, Inc. (NASDAQ: ALXN ) un Celgene Corporation (NASDAQ: CELG ) gūs labumu no ASV iedzīvotāju novecošanās konverģences faktoriem un medicīnas tehnoloģiju attīstības. Šie faktori ir bijuši jau vairākus gadus, un, šķiet, tie paliks vēl daudzus gadus. Tāpēc veselīgs sniegums, piemēram, 13,3% gada peļņa kopš 1985. gada FMEIX, sniedz norādes par nākamajiem gadiem un gadu desmitiem.

  • 3 galīgie dividenžu krājumi pensijai

Bet akcionāriem, kuri vēlas redzēt šādus ienākumus, jāspēj noturēties lielās lejupslīdes laikā, piemēram, 2016. gada pirmajā pusē, kad biotehnoloģiju krājumi samazinājās pat par 25% vai vairāk.

Fidelity kopfondi, kurus varat turēt līdz nāvei: Fidelity Total Bond (FTBFX)

Fidelity kopfondi, kurus varat turēt līdz nāvei: Fidelity Total Bond (FTBFX) Izdevumi: 0,45%
Minimālais sākotnējais ieguldījums: 2500 USD

Starp labākajiem Fidelity fondiem, kas ir jūsu portfeļa fiksētā ienākuma daļai, ir Fidelity Total Bond (MUTF: FTBFX ).

Ja turēšanas periods ir gadiem vai gadu desmitiem, ir grūti pārspēt obligāciju fonda kopējās priekšrocības - zemos izdevumus un gudru pasīvo un aktīvo ieguldījumu līdzsvaru, kas ir daļa no panākumiem ilgtermiņa ieguldījumos.

FTBFX izseko Barclays apkopoto obligāciju indeksu, lai gan fondā tiek izmantotas dažas aktīvas pārvaldības stratēģijas, piemēram, pievienojot lielāku pakļaušanu augsta ienesīguma obligācijām vai izmantojot atvasinātos instrumentus sviras un riska pārvaldībai.

Šis ieguldījumu stils akcionāriem ir atmaksājies agrāk, par ko liecina fonda 10 gadu gada peļņa 5,5% apmērā, kas pārsniedz Barclays kopējo obligāciju indeksa 5,1% peļņu.

Sākot ar šo rakstu, Kents Tūns personīgi nepiedalījās pozīcijās nevienā no iepriekšminētajiem vērtspapīriem. Tomēr dažos klientu kontos viņam ir FUSEX un FCNTX. Viņa īpašums Nr. 1 ir viņa privāts īpašums ieguldījumu konsultāciju firma Hilthedhedailendā, SC . Šī informācija nekādā gadījumā nav ieteikums pirkt vai pārdot vērtspapīrus.