7 savstarpējie fondi, kurus vajadzētu padzīt no jūsu portfeļa

Tagad, kad vēlēšanu putekļi ir nosēdušies, ir piemērots laiks veikt mājas portfeļa uzkopšanu un domāt, kurus kopfondus pārdot.

7 savstarpējie fondi, kurus vajadzētu padzīt no jūsu portfeļa

Avots: Olu Eletu, izmantojot Unsplash



Papildus salīdzinošajam klusajam un pozitīvajam tirgus noskaņojumam pagājušajā nedēļā, akciju cenas ir visu laiku augstākās vai tuvu tam, un obligāciju cenas ir pakļautas lejupvērstam spiedienam pirms gandrīz noteiktā procentu likmju pazemināšanās, ko federālās rezerves veica decembrī.

Citādi sakot, mums ir īss iespēju logs, lai veiktu dažus taktiskus soļus, lai izmestu noteiktus kopfondu veidus, pirms 2017. gadā mums ir Trampa prezidentūra un augstākas likmes.



vai man tūlīt vajadzētu iegādāties hercu krājumus

Ņemot to vērā, mēs cieši aplūkojām vairākus kopfondu veidus, kas nākamajās nedēļās un mēnešos varētu būt lieli zaudētāji, un uzsvēra lielo fondu fondus, kas tagad varētu būt jūsu portfelī.

  • 7 zilās mikroshēmas krājumi, kas jāveic pārskatīšanai

Nekādā konkrētā secībā šeit ir septiņi ieguldījumu fondi, kurus ieguldītājiem vajadzētu apsvērt iespēju pārdot:



Slikti ieguldījumu fondi: uzticības ilgtermiņa valsts kases obligāciju indekss (FLBIX)

Slikti ieguldījumu fondi: uzticības ilgtermiņa valsts kases obligāciju indekss (FLBIX)Izdevumi: 0,19% jeb 19 USD gadā par katru ieguldīto 10 000 USD
Minimālais sākotnējais ieguldījums: 2500 USD

Tā kā gaidāms procentu likmju kāpums un vēl vairāk, tagad ir piemērots brīdis, lai noguldītu obligāciju fondu daļas, piemēram, Fidelity Ilgtermiņa valsts parādzīmju indeksa fonda ieguldītāju klase (MUTF: FLBIX ), kas iegulda ilgtermiņa kasēs.

Ilgtermiņa obligāciju fondi, it īpaši tie, kas ir jutīgāki pret procentu likmēm, piemēram, nulles kupona obligācijas, ir bijuši pārsteidzoši, pat pēdējos gados, kad procentu likmes ilgākam režīmam bija zemākas.

Tagad, kad ekonomika izskatās, ka tā var turpināt augt bez Fed dzīvības atbalsta, raža gandrīz noteikti pieaugs un cenas kritīsies, straujāk samazinoties ilgākiem termiņiem.

Turklāt fakts, ka FLBIX tiek pasīvi pārvaldīta, turpinās turēt ilgtermiņa kases, kas potenciāli var novest tieši pie proverbiālās negatīvās peļņas klints. Pārdod tagad, kamēr vēl esi priekšā.

Slikti savstarpējie fondi: American Funds American High Income (AHITX)

Slikti savstarpējie fondi: American Funds American High Income (AHITX)Izdevumi: 0,67%
Minimālais sākotnējais ieguldījums: 250 USD

Procentu likmju paaugstināšana būs ienesīguma laikmeta un līdzīgu fondu meklēšanas sākums American Funds Amerikas augsto ienākumu trasta A klase (MUTF: AHITX ), iespējams, nokļūs ar negatīvu spiedienu.

Lielākajai daļai AHITX portfeļa ir zemākas par investīciju klases korporatīvās obligācijas no tādiem uzņēmumiem kā Sprint Corp (NYSE: S ), Altice (OTCMKTS: ALLVF ) un Valeant Pharmaceuticals Intl Inc. (NYSE: VRX ).

AHITX nav sliktākais nevēlamo obligāciju fonds, bet aktīvi ir gandrīz 17 miljardi ASV dolāru, kas nozīmē, ka tur ir liels skaits akcionāru, kuri varētu vēlēties samazināt risku fondam.

pasts atvērts 2018. gada labajā piektdienā

Slikti ieguldījumu fondi: Franklin Utilities (FKUTX)

Slikti ieguldījumu fondi: Franklin Utilities (FKUTX)Izdevumi: 0,73%
Minimālais sākotnējais ieguldījums: 1000 USD

Augstākas procentu likmes radīs lejupvērstu spiedienu arī uz komunālo pakalpojumu krājumu cenām (kuras tiek uzskatītas par obligācijām), un tādiem fondiem kā Franklin Utilities A klase (MUTF: FKUTX ), visticamāk, nākamajās nedēļās un mēnešos saņems zemu vai negatīvu ienesīgumu.

Komunālo pakalpojumu krājumi, piemēram, FKUTX top turējumi NextEra Energy Inc. (NYSE: ), Edison International (NYSE: AXIS ) un Dominion Resources, Inc. (NYSE: D ) 2016. gada pirmajā pusē bija vērojams spēcīgs cenu pieaugums, taču trešajā ceturksnī rallijs uzplauka, un šķiet, ka negatīvais spiediens drīz beigsies.

Kaut arī tādos fondos kā FKUTX jau ir vērojams samazinājums, jūs joprojām iznāksit pirms S&P 500 gadu līdz dienai, ja pārdodat drīz.

labākās akcijas, kas nopērkamas zem 10 dolāriem

Slikti ieguldījumu fondi: Vanguard REIT (VGSIX)

Slikti ieguldījumu fondi: Vanguard REIT (VGSIX)Izdevumi: 0,26%
Minimālais sākotnējais ieguldījums: 3000 USD

Kad likmes paaugstinās, nekustamā īpašuma ieguldījumu tresti samazinās, kas nozīmē sliktu tādu fondu atdevi kā Vanguard REIT Index Fund Investor Akcijas (MUTF: VGSIX ).

Tāpat kā komunālie pakalpojumi, arī nekustamais īpašums ir vēl viena nozare, kas 2016. gada pirmajā pusē piedzīvoja spēcīgus ieguvumus, bet gada otrajā pusē tā pakāpeniski vājinājās.

VGSIX pieder lieli nekustamā īpašuma ieguldījumu fondi, piemēram, Simon Property Group Inc. (NYSE: SPG ), Valsts krātuve (NYSE: PSA ) un Prologis Inc. (NYSE: PLD ).

Lai gan kopieguldījumu fondi, kas iegulda REIT, jau ir redzējuši divciparu samazinājumu, daži no labākiem fondiem šajā kategorijā, piemēram, VGSIX, joprojām ir ar nelielu pieaugumu gada laikā. Tāpēc, ja jūs pārdodat akcijas, jūs varētu vēlēties to darīt agrāk, nevis vēlāk.

Slikti ieguldījumu fondi: Vanguard High Dividend Yield Index (VHDYX)

Slikti ieguldījumu fondi: Vanguard High Dividend Yield Index (VHDYX)Izdevumi: 0,16%
Minimālais sākotnējais ieguldījums: 3000 USD

Procentu likmju pieauguma vide var būt problemātiska tādiem kopfondiem kā Vanguard High Dividend Yield Index Fund Investor Akcijas (MUTF: VHDYX ).

Dividendu fondiem ir bijis spēcīgs 2016. gads, taču gandrīz noteikts procentu likmju kāpums (plus vēl lielāks pieaugums 2017. gadā) izraidīs viņus no līderpozīcijām pārskatāmā nākotnē.

Zilo mikroshēmu krājumi, piemēram, VHDYX augšējie turējumi Microsoft korporācija (NASDAQ: MSFT ), Exxon Mobil Corporation (NYSE: XOM ) un Džonsons un Džonsons (NYSE: JNJ ) var būt gudras saimniecības nemierīgos laikos, taču ekonomika ir pietiekami spēcīga, lai attaisnotu augstākas likmes, kas nozīmē, ka vērtība nākamajos mēnešos var zaudēt labvēlību izaugsmei.

Ar to teikts, laba alternatīva VHDYX ir Vanguard Dividend Appreciation Index Fund Investor Akcijas (MUTF: VDAIX ), kuru es uzsvēru nesenajā stāstā par labākajiem Vanguard fondiem pārtikušam ceturtajam ceturksnim. VDAIX tur tādu uzņēmumu akcijas, kuru peļņa šobrīd nav obligāti augstākā, bet kuriem ir potenciāls dividenžu pieaugumam nākotnē.

labākās akcijas 2019. gada aprīlī

Slikti ieguldījumu fondi: Fidelity Select Technology (FSPTX)

Slikti ieguldījumu fondi: Fidelity Select Technology (FSPTX)Izdevumi: 0,78%
Minimālais sākotnējais ieguldījums: 2500 USD

Lai gan izaugsmes krājumi kopumā nākamajos mēnešos varētu labi darboties, tehnoloģiju sektora fondiem tas patīk Fidelity Select tehnoloģiju portfelis (MUTF: FSPTX ) varētu būt atpalicēji.

kāpēc Microsoft krājumi ir tik lēti

Ievēlētā prezidenta Trampa ierosinājums, ka tehnoloģiju akcijas ir burbulī, kopā ar viņam labi zināmo nepatiku pret tīkla neitralitāti uztrauc ieguldītājus un ir izdarījis negatīvu spiedienu uz kopfondiem, kas plaši iegulda tehnoloģiju nozarē.

  • 3 zelta ETF, lai iegūtu lielu peļņu nenoteiktā laikā

Nedēļā pēc prezidenta vēlēšanām FSPTX zaudēja gandrīz 90% tehnoloģiju nozares līdzekļu. Fondā ir lielas kapitāla tehnoloģiju akcijas, piemēram, Apple Inc. (NASDAQ: AAPL ), Facebook Inc. (NASDAQ: FB ) un Alfabēts Inc (NASDAQ: GOOG , GOOGL ), kas visi kopš Trampa vēlēšanu koledžas uzvaras ir zaudējuši katrs 5% plus.

Slikti ieguldījumu fondi: Fidelity Emerging Asia (FSEAX)

Slikti ieguldījumu fondi: Fidelity Emerging Asia (FSEAX)Izdevumi: 1,09%
Minimālais sākotnējais ieguldījums: 2500 USD

Lai gan attīstības valstu akcijās 2016. gads ir bijis spēcīgs, pēdējās nedēļas ir parādījušas vājumu. Šis kritums var izrādīties īslaicīgs, bet fondi, kas koncentrējas uz Āzijas krājumiem, piemēram, Fidelity Emerging Asia Fund (MUTF: FSEAX ), varētu būt grūtāk atgriezties labvēlībā.

Piemēram, grūtībās nonākušajai Ķīnas ekonomikai virs Trampa satriecošās vēlēšanu dienas uzvaras pagājušajā nedēļā ir vēl viens nenoteiktības mākonis. Nav noslēpums, ka ievēlētais prezidents vēlas kaut ko darīt tirdzniecības nelīdzsvarotības un Ķīnas valūtas manipulāciju novēršanai.

Jaunie tirgi varētu saglabāt savu impulsu 2017. gadā, taču risks, iespējams, tuvākajā nākotnē nav vērts potenciālā atlīdzība.

Sākot ar šo rakstu, Kents Tūns neieņēma pozīciju nevienā no iepriekšminētajiem vērtspapīriem. Šī informācija nekādā gadījumā nav ieteikums pirkt vai pārdot vērtspapīrus.